冒頭：この記事で得られること
Contents
今週の資産運用の状況を振り返り、ポートフォリオの変化を詳しく分析します。
✅ 今週の配当金・資産推移 → どれくらい増えたのか？
✅ NISA成長投資枠の活用戦略 → どの銘柄に投資したのか？
✅ 楽天ポイントの賢い使い道 → 生活費削減と投資の関係
✅ 今後の戦略 → キャッシュフローの最適化と資産成長計画
投資の実体験を元に、実践的な戦略を解説します！
1: 今週のポートフォリオ報告（全体の概要）
今週の資産状況を振り返ると、以下のような変化がありました。
- 配当金受け取り: 22,113円（累計356,861円、進捗11.9%）
- 投資信託の増加: NISA成長投資枠で新規購入
- 楽天ポイントの大幅増加（+16,000ポイント）: ゲーミングPC購入のポイントバック
- 総資産の増加: +1.64%
「過去の資産運用報告や配当金の活用術については、こちらの記事も参考になります。」
資産ごとの分析
現金・預金 (-30.9%)
NISA成長投資枠や個別株の購入により、大幅に減少。キャッシュを意図的に削減し、長期成長を見据えたポートフォリオの最適化を実施。現金比率が大きく減ったため、短期の市場変動リスクに対する備えが減少。ただし、今後の配当収入や月々の積立によって、一定のキャッシュポジションを維持する方針。
株式（現物） (+1.41%)
市場環境の影響を受けながらも、ポートフォリオ全体のバランスを維持。購入した個別株がわずかに値上がりし、全体の成長を牽引。特に米国市場の安定した推移が影響を与えている。
投資信託 (+11.01%)
NISA成長投資枠での購入により増加。主に分配型の投資信託を積み立てており、分散投資を強化。為替の変動に伴い一時的な評価額の増減があったものの、長期視点での運用を継続。特に米国株市場の回復により、資産の増加が見られた。
年金 (+1.54%)
市場の回復傾向に伴い、年金資産も微増。リスク分散の観点から、長期の視点で安定した資産形成を継続していく。
ポイント (+46.96%)
ゲーミングPCの購入による楽天ポイントバックにより大幅増加。楽天市場での買い物では使用せず、楽天モバイルの支払いやガソリン代に充当予定。これにより、生活費の支出を削減し、投資資金の捻出につなげる狙い。
総資産 (+1.64%)
キャッシュを減らしつつも、投資資産の成長が総資産増加に寄与。市場環境の影響もあるが、バランスの取れた資産運用を継続。今後もキャッシュフローの最適化を進め、資産全体の成長を目指す。
主要な変化の要因
1. 現金比率の大幅減少とその影響
今週はNISA枠を活用し、投資信託および個別株を購入したため、現金比率が大幅に減少。これにより、短期的な市場変動に対するクッションが減少したが、その分、成長資産への移行が進んだ。現金を保有し続けるよりも、リスクを取りながら資産の成長を目指す戦略を取った。
2. NISA成長投資枠を活用した積極投資
NISAの枠を活かして分配型の投資信託を購入。市場の上下変動を受けながらも、長期の成長を見込んだ戦略。特に米国市場の安定推移を考慮し、分散投資を継続。
3. 楽天ポイントの活用によるキャッシュフローの最適化
大幅なポイント増加により、生活費の一部をポイントでまかない、現金支出を減らす戦略を実施。これにより、投資資金の確保が容易になり、ポートフォリオの成長を加速させる効果が期待される。
楽天NISA 成長投資枠の活用と個別銘柄の購入
①NISA成長投資枠の活用戦略
今週、新たにNISA成長投資枠を活用し、投資信託を購入しました。この購入資金は保有銘柄の利確によって得られた資金によるものです。
NISA成長投資枠は利益が非課税となるため、この枠を活かすには「長期的な成長が見込める資産」に投資することが重要です。
成長投資枠の基本方針
✅ 長期保有前提：時間を味方につけて資産を最大化
✅ 安定成長が見込める銘柄を選定
✅ 短期の値動きに左右されない投資信託に集中
また、NISA口座では「毎月分配型の投資信託は購入できない」ため、隔月分配型の投資信託を選択。
「また配当金かよ？」と思われるかもしれませんが、私の芯はブレません。
最終的なゴールは不労所得の最大化であり、それを実現するために最適な選択をしています。
②今週購入した個別銘柄の深掘り
今週は、NISA枠とは別に2銘柄の個別株を購入しました。
それぞれの特徴を深掘りします。
個別銘柄①（ヒント）
✅ 高配当＋安定性のある化学メーカー
✅ 増配傾向があり、配当利回りは6%前後
✅ 事業の安定性が強み（プラスチックや化学品の需要は安定）
✅ 株価が割安水準にある（配当利回りとバリュエーションのバランスが良い）
高配当＋堅実なキャッシュフローが魅力の銘柄です。
景気循環の影響を受けやすいですが、その分安く仕込めるタイミングを見極めることが重要です。
個別銘柄②（ヒント）
✅ 米国の大手化学企業で、素材産業を支える企業
✅ 配当利回りが高く、増配の実績あり
✅ コモディティ価格の影響を受けるが、安定した事業構造
✅ 今後の景気回復やインフラ投資の恩恵を受ける可能性が高い
景気の波に左右されることがあるものの、安定したキャッシュフローを生み出す企業です。
また、インフレ時には価格転嫁がしやすいビジネスモデルを持っており、配当収入を得ながら安定した運用が可能です。
毎月分配型投資信託からの配当金＆再投資戦略
✅ 今週の分配金受け取り額
22,113円
✅ 再投資後の配当増加
今週受け取った分配金は早速再投資に回しました。これによって 年間配当が+4,000円増加（利回り19%）
この高利回りは魅力的ですが、元本の減少リスクもあるため、適切なバランスを意識して運用。
今週の分配金の受け取りにより今月の累計は63237円となりました。累計は356861円となり、年間配当目標に対して進捗率は11.9%となっています。
🏦 毎月分配型投資信託のメリットと注意点
✔ 定期的な配当で安定感
→ 毎月決まった額の配当が入るため、精神的な安心感がある。
✔ 高利回りで資産形成のスピードを加速
→ ただし、分配金が元本の取り崩しに依存している場合もあるため、ファンドの内容はしっかり確認。
✔ 再投資による複利効果
→ 受け取った配当をそのまま再投資することで、資産をさらに増やせる。
⚠ 注意点：元本の減少リスク
→ 高配当を維持するために、ファンドが値下がりする可能性があるため、長期での運用戦略が必要。
→ 元本を食いつぶすタイプのファンドもあるため、運用報告書を確認することが重要。
「配当金の具体的な使い道やリスク管理について詳しく知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。」
⑤ 楽天ポイントの活用戦略（楽天市場で使わない理由）🚀 楽天市場で使わない理由
楽天市場でポイントを使うと、還元率が下がるデメリットがある。
→ 例えば、楽天市場での買い物でポイントを使うと SPU（スーパーポイントアップ）の倍率が下がる ことがある。
→ 高還元率を維持しながらポイントを活用する戦略 を採用。
💰 楽天ポイントの効果的な使い道
1️⃣ 楽天モバイルの支払い
→ 固定費の削減 に直結し、現金を温存できる。
→ 例えば 毎月3,000円分をポイント払い にすると、年間36,000円のキャッシュセーブ。
2️⃣ ガソリン代の支払い
→ ENEOS × 楽天ポイント を活用し、毎月のガソリン代をポイント払い。
→ ガソリン代は 生活費に組み込まれる固定費 なので、ポイント払いで家計負担を軽減。
3️⃣ 積立NISAの購入資金の補填
→ 楽天証券 × 楽天カード積立 の組み合わせで、ポイントを使いながら資産運用。
→ 1ポイント＝1円 の価値があり、使うことで 長期の複利効果 を得られる。
4️⃣ 毎月分配型投資信託の購入資金の補填
→ 楽天証券では、楽天ポイントで投資信託の購入が可能
→ 高利回りの毎月分配型投信をポイントで買うことで、 ポイントを「不労所得」に変える戦略 が実現。
→ 例えば、5,000ポイントを投資に回し、年利8%のファンドに入れれば、年間400円の配当が生まれる。
記事のまとめ
今週のポートフォリオは、キャッシュポジションを減らし、資産成長を加速させる戦略を実施。
主なポイントは3つ👇
🔹 NISA成長投資枠の活用 → 分配型の投資信託を購入し、長期の成長を狙う
🔹 高配当銘柄の追加投資 → 安定収益を生み出す2銘柄に注目し、ポートフォリオを強化
🔹 楽天ポイントを生活費に活用 → 固定費削減＆投資資金の確保につなげる
結果として、今週の総資産は+1.64%増加。
配当金の再投資を継続し、資産のスノーボール効果を最大化する戦略を実行中！
今後も、配当金＋NISA＋ポイント活用で「不労所得の最大化」を目指します！ 🚀
